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step by step!

Ein gutes Konzept ist stufenweise aufgebaut:

1.

Absicherung des Vorhandenen:

 
  • Im Sachversicherungsbereich möchten Sie etwa Ihr Haus, die Wohnung oder das Auto gegen verschiedene Risiken absichern, um das Erworbene nicht mit einem Schlag verlieren zu können.
 
  • Viel wichtiger aber noch: ihre persönliche Arbeitskraft. Denn wer sorgt dafür, dass auch dann noch genügend Geld zur Verfügung steht, wenn Sie vielleicht einen Unfall erleiden oder aus anderen Gründen nicht mehr in der Lage sind, Ihren Beruf auszuüben?

2.

Vermögensaufbau ist die nächste Stufe. Hier geht es darum, die für Ihre Ziele notwendigen finanziellen Mittel bereitzustellen. Einige Beispiele:

 
  • Welches ist die richtige Sparform für welchen Zeithorizont? Dabei ist an einen täglich verfügbaren Finanzpolster für Notfälle ebenso zu denken wie an mittel- bis langfristige Veranlagungen, die natürlich bessere Zinsen und Erträge bringen.
 
  • Wie können Sie am besten vorsorgen? Ihnen ist bewusst, dass die staatliche Pension einmal nicht reichen wird und Sie möchten zusätzlich private Vorsorge treffen? Oder Geld für Ihre Kinder ansparen und ihnen so den Start ins Leben erleichtern?
 
  • Wie lässt sich die Eigentumswohnung oder das eigene Haus am kostengünstigsten finanzieren? Welche Finanzierungsform ist für Sie ideal, welche Bank bietet die besten Konditionen?

3.

Vermögensausbau: Sind beide vorhergehenden Punkte erfüllt, so haben Sie vielleicht noch finanziellen Spielraum und können an den Vermögensausbau denken. Hier setzen Sie finanzielle Mittel ein, die Ihnen weder bei der Absicherung des Vorhandenen noch beim Vermögensaufbau fehlen – und können daher eventuell auch eine ertragsorientiertere und risikobewusstere Strategie verfolgen.

Auf Basis des für Sie erstellten Finanzkonzepts erfolgt die persönliche und
individuelle Beratung und Produktauswahl in den folgenden Bereichen:
Sparen Versichern Vorsorgen Finanzieren
 
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fuss

Finanzielle Freiräume schaffen - Ziele realisieren

 

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